Как инвестировать $10000 в криптовалюту: что выгоднее – покупка или добыча?

Как инвестировать $10000 в криптовалюту: что выгоднее – покупка или добыча?

Sorry, this entry is only available in Russian. For the sake of viewer convenience, the content is shown below in the alternative language. You may click the link to switch the active language.

Рынок криптовалют видоизменяется, а с ним изменяются и обстоятельства, привлекающие инвесторов. Направления инвестирования, которые отличались высокой доходностью и безопасностью год назад, сейчас могут оказаться неприбыльными и рискованными. Во что лучше инвестировать сегодня?

Для начала необходимо изучить доступные направления, предполагающие возможность заработка с тем капиталом, которым владеет инвестор.

Рассмотрим возможности инвестора, который готов вложить в криптовалюты 10000$.

Самый простой и очевидный путь — купить криптовалюту на всю сумму.

В целом покупка криптовалюты — вариант, который отличается от других, во-первых, простотой, во-вторых, прозрачностью, в-третьих, большим количеством возможностей.

  • Простота очевидна: купить криптовалюту несложно. Разумеется, лучше делать это на проверенных биржах вроде Poloniex, Bitfinex и др., иначе первый же шаг может обернуться неприятностью.
  • Прозрачность. Инвестор имеет возможность наблюдать за колебаниями курса — и своего дохода.
  • Возможности. Инвестор может сам управлять активами, если имеет минимальные навыки трейдера. Как раз в этом случае можно инвестировать не только в надежные, а в новые валюты, иногда быстро растущие по необъяснимой причине. Правда, тут потребуется много свободного времени и очень хорошее знание рынка.

Что дальше? Можно ждать, когда вырастет ее курс, можно играть на бирже. Если навыков нет — можно передать ее в управление тем, у кого такие навыки есть.

Второй путь — не покупать, а намайнить криптовалюту, причем и здесь есть варианты:

  • физический майнинг;
  • дистанционный (облачный) майнинг.

Все способы имеют свои особенности, плюсы и минусы, поэтому рассмотрим каждый подробно.

 

Покупка криптовалюты: выбор перспективной валюты

Начинается всё с выбора валюты. Вкладывать $10 тыс. в малоизвестный «коин» мало кто станет, поэтому выбор сводится к двум вариантам:  

  • купить одну перспективную и надежную криптовалюту;
  • сформировать портфель из нескольких криптовалют.

В первом случае правильный выбор валюты может обеспечить высокий и быстрый доход.

Например, Биткоин в начале третьей декады ноября стоил немногим больше $8 тыс. Спустя две недели — $11,5 тыс. 40% дохода за две недели — хороший показатель. Если он будет расти и дальше такими же темпами, потребуется чуть больше месяца, чтобы получить 100% дохода, а годовой доход будет превышать 1000%.

Проблема в том, что скорость роста, скорее всего, рано или поздно снизится и может даже начаться падение курса. Поэтому целесообразно не вкладывать всю сумму в одну валюту, а оставить резерв. Если курс выбранного «коина» будет в течение длительного срока снижаться, можно будет на резерв купить другую валюту.

  • Плюсом этого варианта является то, что перспективные и надежные валюты считаются таковыми не зря: они растут — и вполне уверенно.
  • Минус — сильная зависимость инвестора от одной валюты.
  • Риски. Прекращение роста курса, длительное снижение или даже обвал. В краткосрочной перспективе риск низкий, но в долгосрочной повышается, поскольку может появиться более совершенная валюта, претендент на первое место.
  • Доходность. В случае Биткоина, Эфириума, Лайткоина и др. — как правило, не меньше 30% в месяц, иногда — намного больше.

 

Покупка криптовалюты: формирование портфеля

Формирование портфеля представляется более надежным вариантом.

Но по факту все зависит от колебания курса. Инвестор может выбрать перспективные валюты, но вероятность неприятного сюрприза велика: все они отличаются высокой волатильностью, а крипторынок полон неопределенности, случайностей и мошенничества.

Пожалуй, формирование портфеля из валют, которые себя зарекомендовали, и валют, которые растут уже долгое время, причем небезосновательно (т. е. имеют четкие положительные отличия от других), не менее надежно, чем инвестирование в одну устойчивую валюту, а возможно — и более надежно. Но портфель из валют, которые только «взлетели», малоизвестных, пусть и перспективных валют, совсем необязательно надежнее одной устойчивой валюты.

Многое зависит от того, как часто инвестор будет обновлять свой портфель. Одно дело, когда он готов ежедневно мониторить криптовалютные ресурсы и при необходимости быстро продать валюту, в которой начал обоснованно сомневаться. Другое дело, когда купленные валюты будут лежать в кошельках месяцами. В первом случае риск «прогореть» меньше, если инвестор хорошо знает рынок.

Во втором — нужно вдумчивое формирование портфеля, и все равно останется вероятность того, что инвестор не заметит или решит не покупать малоизвестную валюту, которая через несколько месяцев будет стоить в 500, например, раз больше. Равно как и останется немаленькая вероятность того, что в надежде на такой рост курса инвестор вложится в валюту, которая ничего ему не принесет.

  • Плюсом здесь является то, что очень трудно, хоть немного ориентируясь на рынке, сформировать портфель целиком из неперспективных валют. И при обрушении одной, даже самой надежной, останутся другие.
  • Минус — высокая сложность выбора перспективных валют и элемент случайности.
  • Риски. Низкие, если портфель сформирован из надежных валют. Ниже среднего, если портфель сформирован в основном из надежных валют с добавлением двух-трех перспективных. Средне-высокие, если в портфеле преобладают новые перспективные криптовалюты.
  • Доходность. Эфириум за месяц вырос на 50%; Эфириум Классик, который тоже обычно является одной из составляющих портфеля, — чуть больше, чем в 2 раза; доходность Монеро составила 155% за месяц. Все зависит от распределения валют. В целом на $5 тыс. в месяц, если не пренебрегать основными валютами и не вкладываться в случайно «взлетевшие», рассчитывать можно наверняка.

 

Покупка криптовалюты: вложение в ICO

Инвестировать в валюты можно на этапе ICO, т. е. в момент выхода на рынок очередного токена. Не каждая валюта попадает на рынок через ICO, но сейчас первичное размещение монет (Initial coin offering — именно так ICO расшифровывается) весьма популярно, и этот этап проходят многие криптовалюты, позже попадающие в топ.

Инвестирование в ICO отличается тем, что инвестор покупает валюту не тогда, когда она уже значительно поднялась и привлекла внимание, а тогда, когда она только появилась и мало кому известна. Фактически это шанс поймать будущую топовую валюту, когда она стоит сущие копейки (0,002$, например), а следовательно, прибыль в случае ее успеха будет 1000- и даже 10000-кратной.

В свое время и Эфириум проводил ICO, поэтому вероятность удачно инвестировать есть. Увы, весьма небольшая, поскольку подавляющее большинство токенов после ICO вырастает ненамного, а некоторая часть и вовсе обваливается, принося инвесторам убытки.

Ввиду этого вкладывать всю сумму в отдельно взятое ICO нерентабельно — хватит вложения в размере нескольких сотен долларов. В случае успеха и оно принесет существенную прибыль, а в случае неуспеха инвестор потеряет небольшую сумму.

>>> Читайте также:Инвестиции в ICO: чем отличаются самые прибыльные ICO-проекты

  • Плюсом является возможная многократная прибыль в случае успеха.
  • Минусом — сложность выбора перспективного ICO и общая ненадежность данной сферы.
  • Риски. Высокие. Мало какие стартапы после проведения ICO достигают серьезного успеха — буквально единицы из сотен. Зато многие оказываются не просто неприбыльными, а убыточными.
  • Доходность. От отрицательной до тысячекратной. Stratis, стоивший меньше цента, сейчас стоит 7,4 долл. Но чаще токены стоимостью меньше цента поднимаются не выше 1-2 долл.

 

Добыча криптовалюты: закупка оборудования для майнинга

Майнинг оправдывает себя все меньше, но пока инвестирование в него имеет смысл.

Наиболее трудозатратный способ — самостоятельно купить необходимое оборудование и собрать майнинг-ферму.

На сегодняшний день, 10000$ — бюджет для постройки двух мощных ферм, работающих на топовых видеокартах, или трех ферм послабее. Второй вариант может оказаться предпочтительнее, поскольку если в какой-то из ферм произойдет поломка, останется 2/3 мощностей, а если произойдет поломка в одной из двух ферм, останется всего 1/2 мощностей. С другой стороны, майнинг-фермы, собранные человеком, который разбирается в «железе», работают годами без всяких поломок.

  • Плюс: ферма вряд ли будет простаивать, т. к. количество валют увеличивается, и вряд ли майнить будет вообще нечего.
  • Минус: сложность майнинга растет и доходность, если рассматривать ситуацию в целом, имеет тенденцию скорее к уменьшению, чем к увеличению.
  • Риски. Ниже средних. Один из них — это поломка оборудования, но ломается, как правило, какая-то одна деталь, которую можно заменить. Второй — рост сложности майнинга, и именно из-за него майнинг-фермы многие инвесторы обходят стороной.
  • Доходность. Биткоин не рассматриваем: он при домашнем майнинге убыточен, даже если взять ASIC. Ethereum на одной домашней ферме средней мощности приносит около $3-5 тыс. в год. Но это пока: майнеров Эфириума становится больше, сложность быстро растет, поэтому далеко не факт, что через год майнер получит именно столько. Доходность других популярных альткоинов на майнинге составляет около $3-4,5 тыс. в год среднем и имеет тенденцию к росту. Но это тоже пока: через год майнер, возможно, получит с одной фермы и 6 тысяч, а возможно — 2 тысячи.

 

Добыча криптовалюты: покупка майнинг-фермы

Второй по трудозатратности способ — купить готовую майнинг-ферму.

На вторичном рынке СНГ они стоят $3-4 тыс., иногда можно найти за $2,5 тыс., особо мощные продаются по $5 тыс. Т. е. на $10 тыс. можно купить опять-таки либо две мощные, либо три средние.

  • Плюс — не нужно самостоятельно искать оборудование и собирать ферму, что подходит для людей, которые в компьютерах разбираются не очень хорошо или же просто не хотят тратить свое время на технические моменты.
  • Минусы: во-первых, неизвестно, откуда брал оборудование сборщик, как долго оно проработало и насколько износилось; во-вторых, неизвестно, как собрана ферма, в каких условиях эксплуатировалась раньше.
  • Риски. Чуть выше, чем в предыдущем случае, из-за того, что оборудование может оказаться менее надежным.
  • Доходность. Такая же, как в предыдущем случае.

 

Добыча криптовалюты: облачный майнинг

Наименее трудозатратный способ — облачный майнинг, то есть покупка не оборудования, а вычислительных мощностей у владельцев оборудования.

Во избежание серьезных потерь имеет смысл инвестировать в несколько облачных ресурсов, а не в один.

Прибыльность облачного майнинга довольно высока по сравнению с домашним майнингом, потому что на домашней ферме за ту же сумму инвестор получает меньшую итоговую мощность, чем на облаке.

  • Плюс — возможность самостоятельной настройки сервера или, наоборот, полная непричастность к настройке, установке программ и другим техническим вопросам.
  • Минус — то, что обычно контракты заключаются на определенный срок, например на 3 года, и спустя 3 года придется вкладывать деньги снова — и это при немаленьких рисках.
  • Риски. Высокие. Здесь сходятся в одной точке технические риски, т. е. возможная поломка оборудования (и непонятно, осуществит ли владелец ремонт и как быстро), и риски, связанные с человеческим фактором, т. е. существует вероятность, что владелец оборудования не предоставит мощности, предоставит их частично, в один прекрасный момент прекратит их предоставлять и т. д.
  • Доходность. При покупке контрактов на $10 тыс. инвестор получает в среднем 60000-70000 GH/s, что на текущий момент может обеспечить прибыль до $6 тыс. в месяц (как правило, $4-5 тыс.).

В заключение нужно сказать, что для оправдания капиталовложения необходимо заблаговременно выработать стратегию, то есть заранее выбрать конкретный путь и наметить шаги, которые предстоит сделать.

Правильный подход — определить наиболее перспективное направление и работать с ним до получения конкретного результата, который можно будет оценить с рациональной точки зрения. В зависимости от оценки можно будет решить, правильно ли выбрана стратегия или стоит попробовать другие направления.

Метания, попытки инвестора вложить деньги во все сразу и отказ от выбранной стратегии при малейшей неудаче вроде незначительного падения курса валюты — неправильный подход, который вряд ли принесет хороший доход даже при благоприятной ситуации на рынке.

 

Did you like the material? Share it with your friends!

[cresta-social-share]

Subscribe to our channel in telegram to to keep abreast of the articles and news

Get advice on community projects by filling out the form on the right

Fill out the contact form

55 марта - Free master-class "7 strategies of earning on crypto-currencies" Enroll