Провальные ICO: как отличить мошенников и не прогореть на инвестициях

Провальные ICO: как отличить мошенников и не прогореть на инвестициях

Sorry, this entry is only available in Russian. For the sake of viewer convenience, the content is shown below in the alternative language. You may click the link to switch the active language.

Под конец 2017-го года доля провальных ICO составляла 80%. Проекты сдувались на стадии запуска, не могли представить готовый продукт или вообще оказывались пустышками для сбора денег. Изменилась ли ситуация сейчас? Стоит ли вкладываться в актуальные ICO или вероятность обмана слишком высока? Есть ли признаки, по которым можно заранее определить провальные ICO?  Разбираемся в этой статье!

 

Как обстоят дела на рынке ICO сегодня?

В классическом инвестировании хорошим показателем считается прибыль даже в 10-15%. А отдача от криптовалютного инвестирования зачастую исчисляется сотнями, а иногда и тысячами процентов. Неудивительно, что в последние годы все больше инвесторов начали присматриваться к криптовалютным стартапам и активно вкладываться в ICO.

За прошлый год было проведено несколько сотен ICO на сумму около 4 миллиардов долларов. Многие стартаперы закончили год с солидной прибылью, чего, к сожалению, нельзя сказать о рядовых инвесторах.

В конце прошлого года многие эксперты прогнозировали, что в 2018-ом году криптовалютных стартапов станет меньше, но качество их будет выше. Слишком уж велико разочарование прошлого года.

Да и государственное регулирование криптовалютного краудфандинга не могло не изменить ситуацию на рынке.

США, Канада, Сингапур и некоторые европейские страны постановили, что проведение ICO должно регулироваться законом, если токены попадают под категорию акций или ценных бумаг. А Китай, Индия и Южная Корея вообще запретили ICO.

То есть теперь, чтобы продвигать ICO в той же Америке, стартаперам придется официально регистрировать свой проект, получить разрешение от Комиссии по ценным бумагам и биржам, а потом еще и заплатить налоги в государственную казну. То же самое придется делать и биржам, продающим токены, выпущенные в ходе ICO.

Казалось бы, теперь инвестирование должно стать более безопасным. Так и есть, но с одной оговоркой – пока что регистрируются и получают разрешения только проекты, ориентированные на крупных корпоративных инвесторов.

Рядовые инвесторы все так же рискуют вложить свои средства в мошеннический или провальный проект.

Тем более, по словам экспертов, рынок все еще перегружен. Только на первый квартал 2018-го года запланирован выход более сотни ICO. И, чтобы не промахнуться с выбором, нужно знать, как отличить успешный проект от провального.

>>> Читайте также: Инвестиции в ICO: чем отличаются самые прибыльные ICO-проекты

 

Провальные ICO: причины неудач

Инвестиционный инструмент, не оправдавший возложенных на него ожиданий, называют скамом.

Загвоздка в том, что скам может быть как намеренным, так и непреднамеренным:

  • В первом случае речь идет о заведомо мошеннических действиях. Разработчики продвигают свой проект в массы, затем продают токены и исчезают с деньгами инвесторов. Именно так потеряли свои инвестиции пользователи, вложившиеся в Matchpool или DeOS.
  • Во втором случае можно говорить именно о провале как таковом. Разработчики действительно трудились над проектом и использовали средства вкладчиков для создания обещанного продукта, но что-то пошло не так. Например, они не сумели набрать нужную сумму и выпустить свой продукт (как Nodio). Или продукт оказался невостребованным, и токены, созданные для его продвижения, утратили ценность (как Quirkly или Rdio).

Специалисты подчеркивают, что спрогнозировать непреднамеренный скам очень сложно. Но можно взять на вооружение уже сформировавшиеся тенденции:

  • Чаще всего провальными оказываются стартапы, связанные с разработкой блокчейн-платформ и операционных систем на базе блокчейна. Адекватно оценить перспективность таких проектов могут лишь единицы, поэтому выбрать тот, который действительно выстрелит, новичку будет сложно. Кроме того, конкуренция в этих сферах настолько высока, что многим разработчикам просто не хватает компетенции и средств, чтобы пробиться на рынок. Поэтому рядовым инвесторам лучше сразу отсекать подобные проекты.
  • Каким бы перспективным не выглядел проект в описании его разработчиков, без привлечения крупных инвесторов стартапам сложно собрать нужную сумму и засветиться на рынке. Поэтому, если в списке вкладчиков нет известных имен или компаний, лучше тоже пройти мимо.

Нельзя упускать из виду и влияние непредвиденных факторов. Например:

  • Добросовестный поначалу разработчик может в последний момент передумать и уйти с деньгами.
  • Стартаперы могут перессориться между собой и закрыть проект, в который уже вложены деньги.
  • Проект могут взломать и вывести инвесторские средства со счетов. Именно это случилось с DAO, успешным и перспективным проектом, который никак нельзя заподозрить в скаме.

К счастью, есть простой способ уберечь свои инвестиции от непреднамеренного скама – вкладываться только в ICO с подключенными смарт-контрактами. В идеале в контракте должно быть прописано, что в случае провала инвестор получает свои деньги обратно.

Это правило помогает защититься и от намеренного скама. Но зачастую мошенники создают настолько привлекательные предложения, что многие начинающие инвесторы просто отдают им свои деньги в надежде на пресловутое «авось, повезет».

Поэтому специалисты советуют тщательно анализировать любое перспективное с виду ICO, прежде чем вкладывать в него свои деньги.

 

Провальные ICO: как определить мошенников?

Возьмите на вооружение схему “4T”: Theme (концепция), Tech (технология), Team (команда), Token (токен).

  • Концепция

Для начала нужно оценить перспективность самой идеи ICO. Если вы не эксперт, сделать это будет сложно. Но обнаружить признаки мошенничества можно и без глубоких познаний в сфере блокчейна:

  1. Зайдите на сайт ICO и посмотрите, разместили ли разработчики White Paper и дорожную карту проекта. Если нет, стартап можно сразу вычеркивать.
  2. Если документация есть, внимательно ее изучите. Добросовестные разработчики стараются подробно объяснить свою идею и пути ее реализации, используя для этого не только текст, но и таблицы, графики, диаграммы и другой демонстрационный материал. Мошенники же ограничиваются несколькими фразами о радужных перспективах проекта. Или грузят читателя заумными фразами, которые сбивают с толку, но ничего не объясняют. Если после прочтения документации у вас осталось слишком много вопросов и непонятных моментов, лучше поискать другой проект.
  3. Изучите информацию о запланированных сроках реализации. Подозрения должны вызвать слишком нереальные задачи – например, в течение месяца внедрить предлагаемую технологию во всех банках Америки или создать токен, который через пару месяцев догонит и перегонит биткоин. Серьезные идеи требуют длительной реализации, и добросовестные разработчики прекрасно это понимают. Например, в описании проекта TRON дается 10-летний план развития с подробной разбивкой по годам.
  • Технология

Здесь еще сложнее – нужно оценить перспективность не самой идеи, а технологии, созданной для ее реализации. И даже хорошо прописанная дорожная карта или White Paper не поможет вам объективно оценить сильные и слабые стороны продвигаемой технологии.

В этом случае специалисты советуют обращать внимание на фидбэк. Добросовестные разработчики активно выходят на связь, отвечают на вопросы потенциальных инвесторов и даже создают тематические сообщества для обсуждения проекта.

В рамках того же проекта TRON функционирует полноценный форум, на котором можно быстро найти или запросить всю необходимую информацию.

Если никакого тематического сообщества у интересующего вас проекта нет, попробуйте написать письмо разработчикам.

Отсутствие контактов для связи, игнорирование вашего обращения или шаблонный ответ не по теме – тревожные звоночки, свидетельствующие о мошенничестве.

Ведь разработчики, которые планируют не только собрать деньги, но и запустить проект, сами заинтересованы в том, чтобы потенциальные инвесторы получили как можно больше информации о стартапе.

  • Команда

Многие эксперты вообще ставят этот пункт в начале списка. Ведь даже самая перспективная идея или уникальная технология может провалиться из-за некомпетентности людей, которые ее продвигают.

Поэтому всегда ищите на сайте ICO информацию о команде. Чаще всего она вынесена в отдельный раздел (“Team”) или размещена в нижней части страницы в формате «фото-имя-должность в проекте».

Хорошие команды сами рассказывают о себе. На их сайтах вы найдете краткие биографии разработчиков, информацию об их образовании, карьерных достижениях и опыте работы с блокчейн-проектами.

На мошеннических сайтах такой информации может вообще не быть. Например, на официальной странице проекта Tether до ноября прошлого года не было вообще никаких данных о команде.

Более продвинутые мошенники эту информацию дают. При чем, делают это настолько красиво, что неопытному инвестору сложно уличить их в обмане.

Что же делать?

  1. Найдите юридический адрес, по которому зарегистрирована компания и проверьте его подлинность. Если на запрос поисковик выдает информацию о другом предприятии или Google Maps находит на указанном месте другой объект, дальше можно уже ничего не проверять. Опасение должно вызвать и неконкретное указание адреса – например, штат Калифорния или Виргинские острова.
  2. Проверьте все указанные контакты членов команды: номера телефонов, электронную почту, аккаунты в соцсетях. Просто скопируйте их и введите в любой поисковик. Если разработчики – люди известные, их контактные данные найдутся в тематических объявлениях или на сайтах проектов, в которые они были или остаются вовлечены. Проверьте, действительно ли «специалист, работавший над созданием Ethereum» имеет отношение к Виталику Бутерину. Если над проектом работают молодые специалисты, хотя бы изучите их аккаунты в Facebook или Twitter: чем они интересуются, где работают, не выглядят ли их страницы фейковыми и так далее.
  3. На многих сайтах ICO указаны советники проекта. Проверьте подлинность их личностей, почитайте о них в интернете и узнайте, имеют ли они реальный опыт в разработке или консультировании блокчейн-проектов.
  • Токен

Честные разработчики выкладывают на сайте детальную информацию о выпускаемом токене.

Откройте соответствующий раздел (чаще всего он называется “Token” или “Token Economy”) и найдите информацию по ключевым пунктам:

  1. Какой объем запланированной эмиссии и подкреплена ли она экономическими показателями?
  2. За счет чего должна расти рыночная стоимость токена?
  3. Прописана ли схема обратного выкупа токенов разработчиками?

И обязательно обратите внимание на главную загвоздку, из-за которой многие инвесторы и потеряли свои деньги. Нет ли на сайте информации о том, что выпущенные токены не являются цифровой валютой и не несут никакой реальной ценности, а разработчики не обязуются менять их на криптовалюту или фиатные деньги?

Если нашли такое объявление, поберегите свои деньги для другого проекта.

>>> Читайте также: Инвестирование в ICO: как выбрать правильно и избежать ошибок

 

Так можно ли вообще инвестировать в ICO?

Можно, но специалисты подчеркивают, что это очень рискованный вид инвестирования.

Даже если вы сумели отсечь мошенников, у вас нет никакой гарантии, что прозрачный проект, продвигаемый добросовестными разработчиками, действительно выстрелит.

По словам экспертов, большинство рисков инвестирования в ICO сводится не к низкой отдаче, а к потере вложений вообще.

Опытные инвесторы делятся лайфхаками для новичков:

  • Перед тем, как вкладывать деньги в ICO, найдите его в обсуждениях на bitcointalk.org. Если темы с ним на форуме нет или отзывы рейтинговых пользователей преимущественно негативные, лучше с проектом не связываться.
  • Пользуйтесь сервисами вроде ICOtracker и ICOrating. На них можно найти всю информацию об актуальных ICO, динамике их показателей и ключевых событиях, связанных со стартапом.

Но лучше всего просто выбирать проекты, работающие со смарт-контрактами. А еще диверсифицировать свой криптовалютный портфель, то есть вкладывать деньги в несколько разных ICO. Это снизит риски и повысит шансы на прибыль.

>>> Читайте также: Рынок ICO: главные тенденции 2017 года и прогноз на 2018 год

Did you like the material? Share it with your friends!

[cresta-social-share]

Subscribe to our channel in telegram to to keep abreast of the articles and news

Get advice on community projects by filling out the form on the right

Fill out the contact form

55 марта - Free master-class "7 strategies of earning on crypto-currencies" Enroll