Криптовалюты True USD (TUSD) и USD Coin (USDC): обзор и руководство инвестора

Криптовалюты True USD (TUSD) и USD Coin (USDC): обзор и руководство инвестора

Многим трейдерам нравилась криптовалюта Tether. За счет привязки к стоимости доллара она облегчала операции с фиатом и позволяла фиксировать прибыль в криптовалютном портфеле. Но из-за подмоченной репутации разработчиков инвесторам пришлось искать другие долларовые стейблкоины. Наиболее популярными стали два – True USD и USD Coin. Посмотрим, что они собой представляют, чем отличаются и с каким из них выгоднее работать.

 

Криптовалюта True USD (TUSD): обзор

Этот стейблкоин был выпущен в марте 2018-го года разработчиками платформы TrustToken. Последняя позволяет создавать цифровые аналоги фиатных валют, золота, нефти и других физических активов. Правда, только гипотетически. Пока что разработчики представили лишь TUSD.

Токенизация доллара осуществляется за счет взаимодействия нескольких элементов платформы: Trust Protocol, Smart Trust, Trust Vault и Trust Market. Посмотрим, как это работает.

Когда пользователь хочет купить TUSD, он вносит долларовый депозит. Используя Trust Protocol, система генерирует соответствующий смарт-контракт (Smart Trust), в котором закрепляется право пользователя получить эквивалентное депозиту количество токенов. Фиатные средства поступают в децентрализованное хранилище Trust Vault, а за соблюдением условий депонирования следят инвестиционные трасты. Это доверенные лица, выступающие официальными посредниками между TrustToken и пользователями, покупающими TUSD. Все трасты вместе составляют Trust Market.

Схема выглядит довольно сложной, и на деле получить токены через платформу тоже непросто. Для этого нужно:

  1. Зарегистрироваться на официальном сайте.
  2. Выбрать вкладку “True USD Pre-Sale”
  3. Пройти процедуру верификации KYC/AML, заполнив открывшуюся анкету. Помимо личных данных, придется указать много дополнительной информации, включая цели, объекты, объемы и сроки инвестирования.
  4. Подать заявку на покупку токенов (минимальная сумма депозита – 1000 долларов).
  5. Ждать подтверждения.

Пока что пресейл доступен только для стран, в которых функционируют инвестиционные трасты TrustToken. То есть жителям СНГ такой способ не подходит.

К счастью, криптовалюта хорошо представлена на биржах. Основная часть трейдерских операций (67%) ведется на Coinbit, где True USD торгуется в паре с корейской воной. Еще 10% торгов припадает на биржи Bit-Z и Binance (торговая пара TUSD/USDT).

Токен был выпущен на базе Ethereum, поэтому держать монеты можно на любом криптокошельке с поддержкой ERC-20: MyEtherWallet, ImToken, Ledger и др.

 

Криптовалюта USD Coin (USDC): обзор

Это совместная разработка криптовалютного стартапа Circle и биржи Coinbase, которые ради нового проекта объединились в компанию Centre Consorsium. И реализовали технологию CENTRE, запущенную на основе блокчейна Ethereum.

Механизм обеспечения стоимости USDC довольно прост. Разработчики сотрудничают с лицензированными финансовыми эмитентами, которые подтверждают долларовый паритет криптовалюты. Американская компания Grant Thornton LLP каждый месяц представляет отчеты о состоянии валютного фонда USD Coin.

В отличие от создателей True USD, которые переложили ответственность за транзакции на трастовые компании, Centre Consorsium самостоятельно контролирует работу системы.

Получить USDC намного проще, чем TUSD. Нужно создать аккаунт на официальном сайте проекта, пройти верификацию (тоже KYC/AML, но в более упрощенном варианте), внести долларовый депозит и через 10-15 минут получить эквивалентное количество токенов. Минимальный взнос составляет всего 5 долларов.

Для возврата средств понадобится несколько минут и пара кликов. Доллары вернутся на счет, а сгенерированные USDC будут автоматически уничтожены. К сожалению, пока что эти функции доступны лишь владельцам счетов в американских банках.

Все остальные могут покупать USDC на биржах и хранить монеты на криптокошельках с поддержкой ERC-20. Криптовалюта представлена на 44 площадках, включая Binance, Poloniex и OKEx. Но почти 99% торгов ведутся на бирже BitMax в паре с USDT.

 

Чем отличаются криптовалюты Tether, True USD и USD Coin?

Проект Tether стартовал на три года раньше, поэтому у него: а) больше пользователей, б) больше капитала, в) более широкий охват торговых площадок.

Но, в отличие от True USD и USD Coin, токены USDT официально ничем не подкреплены. В декабре прошлого года компания Tether Limited представила результаты внутренней проверки, но внешний аудит, которого потребовал суд, так и не состоялся.

А вот TUSD и USDC – абсолютно легальны и действуют в правовом поле. Правда, на рынке ведут себя по-разному.

  • Когда криптовалюта True USD только появилась на биржах, стоимость токена составляла 99 центов. На протяжении последнего года цена вообще варьировалась в пределах 0,90-1,13 доллара. То есть валютный паритет сохранялся не всегда. Зато рыночная капитализация TUSD медленно, но закономерно растет. Показатель не перестал идти вверх даже в условиях общего спада рынка зимой 2018-го года.
  • У криптовалюты USD Coin ситуация обратная. Цена токена очень стабильна: она никогда не опускалась ниже 1 доллара и не превышала отметку в 1,1. А вот рыночная капитализация, хоть и растет гораздо быстрее, чем у True USD, отчетливо реагирует на рыночный фон. Во время зимнего спада показатель упал на 15% и до сих пор не может подняться до прежнего уровня.

Но посмотрим на основные показатели всех трех стейблкоинов. И определим, какой из них принесет больше пользы инвестору.

Tether True USD USD Coin
Рыночная стоимость, $ 1,01 1,02 1,01
Рыночная капитализация, $ 2млрд 202млн 242млн
Рейтинг в CoinMarketCap №9 №32 №28
Суточный объем торгов, $ 8млрд 37млн 45млн
Основная технология OmniLayer TokenTrust CENTRE (Circle)
Регулируемая эмиссия + +
Легальный статус + +
Интеграция с банковскими сервисами + +
Гарантированный возврат долларового депозита + +

True USD или USD Coin – что выбрать?

Напомним, что сами по себе стейблкоины не предоставляют возможностей для заработка. Ведь они сохраняют стабильную стоимость и не подвержены волатильности. Но как раз за счет этого инвестор может зафиксировать прибыль в криптовалютном портфеле и «заморозить» активы в стабильной валюте, если ситуация на рынке складывается неблагоприятным для него образом.

Поэтому очень важно выбрать «правильный» стейблкоин, который действительно выдерживает валютный паритет и имеет шансы закрепиться на рынке.

Из-за негативного новостного фона и постоянных судебных разбирательств Tether пока, скорее, отпадает. А чтобы выбрать между TUSD и USDC, рассмотрим плюсы и минусы каждой криптовалюты.

  1. Криптовалюта True USD

Преимущества:

  • Сильная команда разработчиков. Проект ведут топовые специалисты из Беркли, Стэнфорда и даже корпорации Google.
  • Надежные партнеры. Разработчиков поддерживают: технологичный стартап Stanford-StartX, крупная венчурная фирма Founders Fund Angel, инвестиционные фонды FJ Labs и BlockTower Capital.
  • Мощная правовая база. Разработчики сотрудничают с Cooley, WilmerHale, Arnold&Porter и другими известными юридическими компаниями. А в платформе TokenTrust используются учетные записи Escrow, которые считаются самой надежной формой финансового депонирования.
  • «Дружба» с Bittrex. Топовая биржа первой добавила в листинг TUSD, открыла токену дорогу на рынок и до сих пор поддерживает проект.

Отдельно отметим, что в начале марта разработчики подписали контракт с бухгалтерской компанией Armanino. Если все пойдет по плану, уже скоро трейдеры смогут проверять информацию о валютном обеспечении токенов в режиме реального времени.

Недостатки:

  • Сложная процедура верификации.
  • Покупка токенов функционирует только в режиме пресейла.
  • Ограниченное применение.
  1. Криптовалюта USD Coin

Преимущества:

  • Серьезные партнеры и спонсоры. Проект поддерживают как компании, связанные с криптовалютой (например, крупнейший производитель майнингового оборудования Bitmain), так и финансовые корпорации (Goldman Sachs Group, Goldman Sanchs, Tusk Ventures, Breyer Capital и др.).
  • Практическое применение. Технологию CENTRE уже используют многие популярные блокчейн-платформы, в том числе Abacus, BitPay, Centrifuge, Origin и XinFit.
  • Рост востребованности за счет использования токена в популярных проектах Circle. Это площадка для инвестирования Circle Invest, платежный сервис Circle Pay и трейдерская платформа Circle Trade. А еще криптовалюту активно продвигает биржа Poloniex, которую недавно выкупила все та же компания Circle.
  • Массовый обмен USDT на USDC. Многие трейдеры спешат избавиться от скомпрометировавших себя токенов Tether и меняют их именно на USD Coin.

Кроме того, это единственный стейблкоин, успешно прошедший повторный аудит финансового обеспечения. Проверку провела компания Grant Thornton LLP – партнер проекта и один из главных бухгалтерских аудиторов США.

Недостатки:

  • Неоднозначная репутация разработчиков (в частности, их подозревают в некоторых прошлогодних пампах на рынке).
  • Слабая техподдержка проектов Circle.

Но по большинству параметров USD Coin явно опережает True USD. Многие специалисты уверены, что именно USDC станет главным «криптодолларом» на рынке и советуют инвестировать в эту криптовалюту.

Главное – помнить о трех «НЕ»:

  • НЕ вкладываться на долгосрок. Стейблкоины подходят только для кратковременной фиксации прибыли.
  • НЕ покупать токены, если валютный паритет нарушен более чем на 5%.
  • НЕ «замораживать» активы в одном стейблкоине. Лучшей стратегией будет использовать оба токена, но сделать упор на USD Coin.

Понравился материал? Поделитесь с друзьями!

[cresta-social-share]

Подпишитесь на наш Telegram-канал, чтобы следить за свежими статьями и новостями рынка

Получите консультацию о проектах сообщества, заполнив форму справа

Заполните контактную форму

55 марта - Бесплатный мастер-класс “7 стратегий заработка на криптовалютах” Записаться