Стратегия Buy and Hold на рынке криптовалют: что дает и как применять правильно

Стратегия Buy and Hold на рынке криптовалют: что дает и как применять правильно
Весь свежий контент от экспертов бесплатно
Получайте уведомления об открытых онлайн-встречах, бесплатных мастер-классах и видеоразборах Дмитрия Карпиловского по тем вопросам, которые волнуют многих криптоинвесторов сегодня

Стратегия Buy and Hold — одна из самых распространенных стратегий у криптоинвесторов. Она проста, удобна и в сложившихся на крипторынке условиях довольно прибыльна. Любопытно, что многие криптоинвесторы-новички используют ее, не подозревая об этом. Некоторые — продуктивно, а некоторые, не вполне понимая, как стратегия работает и что нужно для ее успешной реализации, теряют деньги или как минимум получают меньше, чем могли бы. Что такое Buy and Hold на крипторынке, как с ней работать и в чем ее преимущества и недостатки, рассмотрим сегодня!

 

Как работает стратегия Buy and Hold на рынке криптовалют?

Buy and Hold — стратегия, предполагающая долгосрочное инвестирование. Главный ее принцип звучит так: чем дольше срок инвестирования в конкретный актив, тем больше прибыли актив принесет инвестору.

Срабатывает при соблюдении двух условий:

  • При должной прозорливости инвестора.
  • При росте рынка в рамках длительных временных отрезков.

Как большинство других стратегий, стратегия Buy and Hold — наследие традиционного рынка. Хотя нельзя сказать, что финансисты оттуда сознательно ее привнесли и дали таким образом знать о ней новичкам.

Многие начинающие криптоинвесторы применяют ее интуитивно, покупая, скажем, Биткоин и сохраняя его в кошельке на год, два, три. Отчасти Buy and Hold на крипторынке формировалась так же самостоятельно, как на традиционном.

Это, впрочем, не мешает криптоинвесторам пользоваться наработками своих коллег, которые за десятилетия определили основные ее закономерности на любых рынках.

Переводится «Buy and Hold» как «покупай и держи». В этом стратегия и заключается — в покупке и длительном удержании активов с расчетом на рост их курса в отдаленном будущем. Работает исключительно на активах, которые имеют существенные перспективы в дальнейшем.

Например, краткосрочное инвестирование допускает покупку активов, которые в ближайшее время могут показать хороший рост за счет необычности или хорошей рекламы, но в целом не особенно полезны рынку и обществу.

При применении Buy and Hold такая тактика успешной не будет: за год-другой общество поймет, что ничего интересного в нашумевших активах нет, и их стоимость упадет.

>>> Читайте также: Закупка биткоина или портфель криптовалют: что выгоднее для инвестора

 

Этапы стратегии Buy and Hold

Состоит стратегия Buy and Hold из двух этапов:

  • Buy — покупка или, точнее, выбор актива. Достаточно трудоемкое занятие, требующее от инвестора оценки всего рынка. Как правило, при выборе инвест-активов для Buy and Hold применяются методы фундаментального анализа. Если криптоинвестор не владеет ими, то он как минимум должен составить общую картину рынка и попытаться понять, в каких ныне существующих криптовалютах общество будет заинтересовано через несколько лет. Чтобы это понять, придется ответить в первую очередь на два вопроса: «Почему общество в них будет заинтересовано?» и «Что в них такого ценного, чтобы они остались важны для общества в условиях постоянно появляющихся новых криптовалют?».
  • Hold — удержание актива. Казалось бы, чего уж проще: положить криптовалюту в кошелек и забыть о ней. Но неизбежные колебания курса часто вызывают у инвесторов, особенно начинающих, сомнения в неправильном выборе актива. В итоге криптовалюта продается, как только рынок в очередной раз идет на спад. Стратегия Buy and Hold требует от инвестора спокойного хранения выбранного актива, несмотря на поведение рынка. Именно поэтому важно вдумчиво выбирать криптовалюты для инвестирования: сознательно выбранному активу инвестор доверяет больше, чем купленному без анализа и на эмоциях.

>>> Читайте также: Как выбрать криптовалюту для покупки: признаки перспективности

Если на традиционных финансовых рынках Buy and Hold предполагает максимально долгосрочные инвестиции продолжительностью нередко в десятки лет, то на крипторынке временные отрезки не такие значительные. Причем касается это как продолжительности инвестирования, так и регулярности проверок актива.

Спрогнозировать, что будет с криптовалютами через десятилетия, вряд ли сможет даже самый хороший аналитик. Поэтому сроки, поддающиеся анализу на традиционном рынке, на крипторынке сокращены даже не в 2 или 3, а в 5-10 раз.

Иными словами, инвестирование на 20 лет, скажем, на рынке акций может соответствовать двухлетним вложениям на крипторынке. И главное правило «Чем дольше лежит актив, тем больше прибыли он принесет» работает с поправкой на эти цифры.

Отдельные криптоактивы ведут себя еще более непредсказуемо, чем крипторынок в целом. Поэтому за тем, что происходит с купленными, нужно следить. И проверять, нет ли предпосылок к падению, желательно пусть не в 10, но в 5 раз чаще, чем на традиционных рынках.

Не каждую неделю, иначе в один прекрасный момент можно не сдержаться и поддаться очередной панике из-за очередного снижения рынка, но раз в 3-4 месяца проверка необходима. Кстати, заодно не помешает проверять и кошельки: мало ли, какие уязвимости обнаружены в них за это время.

 

Стратегия Buy and Hold на рынке криптовалют: преимущества

Среди преимуществ стратегии Buy and Hold можно выделить следующие:

  • Простота. Сложность заключается только в выборе перспективного актива и вытекающей из этого необходимости анализа рынка. Но инвестирование в принципе не обходится без анализа, а в данном случае оценка рынка упрощена по сравнению с той, которая требуется при применении других стратегий. Ввиду этого стратегия подходит для начинающих инвесторов. Если краткосрочное инвестирование часто приводит к тому, что новичок по неопытности не успевает быстро во всем разобраться, многое упускает и допускает ошибки, терпя убытки, то Buy and Hold позволяет ему вдумчиво оценить все активы и никуда не спешить.
  • Экономия времени. Пусть на крипторынке инвестору придется пересматривать активы чаще, чем на традиционных, времени на это уйдет в десятки раз меньше, чем при использовании других стратегий, особенно краткосрочных.
  • Прибыльность. Прозорливость инвестора и правильный выбор актива могут обеспечить доход, исчисляющийся тысячами процентов. Причем вероятность этого на крипторынке сейчас выше, чем на традиционных, не говоря уже о том, что прибыль на криптоактивах инвестор получит гораздо быстрее, чем при покупке любого традиционного актива.

 

Стратегия Buy and Hold на рынке криптовалют: недостатки

Есть у стратегии и несколько минусов, делающих ее менее привлекательной по сравнению с другими:

  • Крипторынок волатилен, активы на нем то и дело падают и возрастают на 50%, 100%, а то и на 200%. Особенно это заметно на больших отрезках времени. Инвестор, использующий Buy and Hold, ничего не делая с активом в моменты его падения и роста, теряет возможность заработать на падении и росте — те самые 50%, 100% и 200% в короткие сроки.
  • Криптоактивы и крипторынок неустойчивы, и вероятность их падения выше по сравнению с традиционными. Вложив деньги на небольшой срок, инвестор может быть спокоен за крипторынок и относительно спокоен за надежные криптовалюты. В долгосроке совершенно неясно, что будет с конкретными криптовалютами, и вероятность падения всего крипторынка в отдаленном будущем пусть уже не такая высокая, как раньше, но сохраняется. В условиях падения актива стратегия Buy and Hold, естественно, себя не оправдает, а инвестор потеряет все средства.
  • Средства инвестора оказываются почти что заморожены. Он может прекратить реализацию стратегии, но если он не намерен это делать, то воспользоваться деньгами не получится на протяжении года, двух, а то и дольше, если крипторынок будет развиваться и валюты продолжат рост (а вероятность этого все же выше, чем вероятность падения рынка).
  • Регулярно выводить прибыль при применении Buy and Hold невозможно, иначе теряется смысл стратегии. Если инвестор купил десять криптомонет по 10$, а через полгода они выросли до 100$ за штуку, он не может взять и продать одну монету и получить с нее прибыль, поскольку рассчитывает, что еще через полгода они вырастут до 200$ за штуку. То есть продать-то он может, но это уже будет не Buy and Hold, поскольку «hold» не выполнится.
  • Заемные средства использовать здесь затруднительно: мало кто согласится занять более или менее крупную сумму, подходящую для инвестирования, на несколько лет. Так что инвестору придется рассчитывать только на свой капитал.

 

Как применять стратегию Buy and Hold на рынке криптовалют?

Почти всякая инвестиционная стратегия базируется на принципе «купить дешевле и продать дороже». Buy and Hold отличается только тем, что время продажи отдалено и часто попросту неизвестно.

«Купить дешевле» сохраняется, а поскольку речь идет о долгосрочном инвестировании, то и стоимость актива нужно выбирать наименьшую не за день и не за неделю, а за больший отрезок времени.

Если оценить график движения курса, становится ясно, что наименьшая цена актива за длительный временной промежуток приходится на время кризиса на рынке.

Вывод, исходя из вышесказанного, звучит немного странно для новичков: криптовалюты под Buy and Hold нужно закупать тогда, когда рынок падает и кажется, что никаких перспектив у него нет.

Более того, желательно отследить экстремум кризиса и успеть купить активы тогда, когда они упадут максимально. Внимательность тут требуется высокая, а нервы — стальные.

Есть другой вариант — на случай, если крипторынок никак не снижается: инвестировать в ICO. Это фактически то же инвестирование в акции перспективных компаний, которое на традиционном рынке очень часто применяется именно в рамках стратегии Buy and Hold.

>>> Читайте также: Инвестиции в ICO: чем отличаются самые прибыльные ICO-проекты

Здесь от инвестора потребуются все те умения, которые требуются от инвестора на традиционном рынке — умение искать информацию, взаимодействовать с владельцами компании, определять ее потенциальную полезность для общества и прочими способами оценивать перспективность акций, в данном случае токенов ICO, для рынка в будущем.

Это значительно сложнее, чем купить перспективную и известную криптовалюту типа Биткоина в момент падения рынка. Но доходность некоторых ICO в долгосроке оправдывает все: 300 000% за два года от Биткоина, пожалуй, ожидать уже не стоит, а вот от ICO — можно вполне.

Есть еще один момент, отличающий Buy and Hold от других стратегий на крипторынке: инвестировать небольшие суммы нет смысла. То есть можно купить токенов на 10$ и даже получить через 3 года $1 млн: прецеденты были, гипотетически это возможно. Но всерьез и уверенно рассчитывать на это, пожалуй, чересчур оптимистично.

Хорошую прибыль через 2-3 года можно получить, если купить перспективных токенов хотя бы на 100$, а лучше минимум на 500$.

С криптовалютами, которые с момента появления уже выросли, но все еще кажутся перспективными, и этого будет мало — потребуется не меньше 1000$, а лучше около $10 тыс, чтобы можно было с уверенностью рассчитывать на ощутимые деньги в будущем.

Плюс на нынешнем этапе развития крипторынка стоит помнить о диверсификации и не инвестировать все средства в одну криптовалюту, тем более надолго.

Наилучшее решение для Buy and Hold на крипторынке — криптовалютный портфель, полностью исключающий «однодневные» валюты, выгодные только в ближайшие пару месяцев и кажущиеся перспективными только за счет ажиотажа вокруг них.

В противовес последним, портфель должен содержать либо обладающие очевидной ценностью валюты, либо токены, обеспеченные полезными продуктами, либо и то и другое сразу.

>>> Читайте также: Закупка биткоина или портфель криптовалют: что выгоднее для инвестора

В целом нынешняя ситуация на крипторынке позволяет рассчитывать на успех при применении Buy and Hold. В текущих условиях, обусловленных недавним снижением рынка, можно пока еще относительно выгодно купить перспективные криптовалюты.

Более того, сейчас перспективность валют определить проще, чем в условиях длительного и стремительного роста всех монет, когда растут и те, которые не имеют никакой ценности.

В то же время в сфере ICO продолжает появляться достаточное количество проектов для того, чтобы можно было отыскать среди них один-два действительно перспективных и могущих принести прибыль через 2-3 года.

Главное — помнить, что через 2-3 года выбранные криптовалюты должны быть не менее, а куда более полезны индустрии, чем сейчас.

Понравился материал? Поделитесь с друзьями!

[cresta-social-share]

Подпишитесь на наш Telegram-канал, чтобы следить за свежими статьями и новостями рынка

Получите консультацию о проектах сообщества, заполнив форму справа

Заполните контактную форму

55 марта - Бесплатный мастер-класс “7 стратегий заработка на криптовалютах” Записаться

ПОЛЕЗНЫЙ МАТЕРИАЛ ВДОВЕСОК К СТАТЬЕ
ПОЛЕЗНЫЙ МАТЕРИАЛ ВДОВЕСОК К СТАТЬЕ
ПОЛЕЗНЫЙ МАТЕРИАЛ ВДОВЕСОК К СТАТЬЕ
ПОЛЕЗНЫЙ МАТЕРИАЛ ВДОВЕСОК К СТАТЬЕ
Хотите узнать больше о том, как работают инвестиционные пулы в сфере ICO и какие возможности доступны на рынке сегодня?
  • Запишитесь на бесплатную консультацию специалиста Cryptonet
  • Получите актуальную информацию и практические рекомендации
  • Принимайте правильные решения для заработка на рынке криптовалют
  • Хотите инвестировать в малоизвестные криптовалюты, которые сейчас стоят дешево, но способны выстрелить и дать многократную прибыль, как EOS или TRON?
  • Оставьте заявку и узнайте подробнее об участии в Cryptonet Shitcoin Club
  • Получите данные о технологии поиска и отбора перспективных проектов
  • Присоединяйтесь и зарабатывайте на монетах, о которых пока никто не знает
  • Хотите инвестировать в малоизвестные криптовалюты, которые сейчас стоят дешево, но способны выстрелить и дать многократную прибыль, как EOS или TRON?
  • Оставьте заявку и узнайте подробнее об участии в Cryptonet Shitcoin Club
  • Получите данные о технологии поиска и отбора перспективных проектов
  • Присоединяйтесь и зарабатывайте на монетах, о которых пока никто не знает
  • Весь свежий контент от экспертов бесплатно
    Получайте уведомления об открытых онлайн-встречах, бесплатных мастер-классах и видеоразборах Дмитрия Карпиловского по тем вопросам, которые волнуют многих криптоинвесторов сегодня